راجي عفو ربه
المشرف على المنتدى
عدد المساهمات : 1318
تاريخ التسجيل : 07/05/2016
العمر : 76
 | | موضوع: «البنوك السعودية» توضح المقصود بجريمة غسل الأموال ومراحلها الأحد 06 ديسمبر 2020, 4:10 pm | |
| «البنوك السعودية» توضح المقصود بجريمة غسل الأموال ومراحلها
وأكدت أنها تتمثل في الحصول على أموال من مصادر غير مشروعة ثم القيام بتنظيفها من خلال ثلاث مراحل أساسية، هي (الإيداع، التغطية، الدمج).
وبيّنت البنوك السعودية، أنَّ «الإيداع» يشمل عملية إدخال الأموال الناتجة عن مصدر غير مشروع إلى النظام المالي؛ ثم مرحلة «التغطية» والتي تتكون عن طريق العديد من العمليات تشمل تحويل ونقل الأموال بغرض إخفاء أصل مصادرها، وتشمل هذه المرحلة إرسال حوالات بنكية إلى بنوك ثانية أو شراء وبيع الاستثمارات والأوراق المالية وعقود التمويل.
والمرحلة الثالثة هي مرحلة «الدمج»، وتشمل إعادة إدخال الأموال مرة أخرى في النظام الاقتصادي المشروع من خلال شراء السلع الغالية وشراء الأصول والأسهم أو الاستثمار.
منقول | |
|
